Kategorie C — gute Chancen, aber klare Schutzgrenzen. Neu aufgenommen 08/2026.
Sehr dokumentenlastig und zugleich Multiplikator — ein Broker betreut viele KMU und sieht deren Abläufe. Die Grenze liegt scharf: Administration ja, Beratung nein.
Bester erster Pilot: Policen- und Dossier-Vollständigkeitsprüfung.
Die fünf Automationen
| Nr | Automation | Baustein | Eingang | Zielfelder (Beispiel) | Was hier abweicht | Aufwand | Klasse | Reifegrad |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Policen und Offerten strukturieren | DocFlow | Policen, Offerten, Bedingungen | Gesellschaft, Produkt, Deckungssumme, Laufzeit, Selbstbehalt, Prämie | Sehr viele Layouts. Jeder Wert braucht eine Fundstelle — ein erfundener Deckungswert ist der schlimmste Fehler | 4.5–5 PT | M | ungeklärt |
| 2 | Dossiervollständigkeit prüfen | DocFlow | Erwartungsliste plus vorhandene Dokumente | Fehlende Unterlagen, Rückfrageentwurf | Technisch einfach, praktisch der grösste Zeitgewinn | 4 PT | M | machbar |
| 3 | Anfragen vorqualifizieren | AnfrageFlow | Mail, Formular, Telefonnotiz | Anliegen, Vertragsbezug, Dringlichkeit, fehlende Angaben | Schadenmeldungen sind zeitkritisch — eigener Pfad, keine Warteschlange | 4 PT | M | machbar |
| 4 | Termine und Wiedervorlagen erfassen | ProjektFlow | Korrespondenz und Vertragsdaten | Kündigungsfristen, Ablaufdaten, Wiedervorlagen | Fristen mit Fundstelle, nie als alleinige Quelle | 4 PT | M | machbar |
| 5 | Internes Produkt- und Prozesswissen | WissensFlow | Freigegebene Produktunterlagen, interne Merkblätter | Antwort mit Fundstelle | Nur interne Unterlagen, keine Kundendossiers | 4 PT | M | machbar |
Branchengrenzen
Harte Grenze: Keine Versicherungs-, Vorsorge- oder Finanzberatung. Keine Deckungs-, Leistungs- oder Schadenentscheide. Keine Produktempfehlung und kein Angebotsvergleich mit Wertung. Keine Prämienberechnung.
Zusätzlich: Vorsorge- und Gesundheitsangaben sind besonders schützenswerte Personendaten. Wo sie im Prozess vorkommen, greift die Stop-Regel — nicht als Erstpilot. → Grenzen und Stop-Regeln
Kundensprache
Police · Deckung · Selbstbehalt · Prämie · Mandat · Schadenfall · Kündigungsfrist · Offertvergleich.
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